富有女性想要甚麼？

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12月 1日 星期四 08:30 更新

《華爾街日報》 --未來20年中，將有約25萬億美元的資產因離婚、配偶去世或遺產繼承而轉移到女性名下。女性現已佔了美國百萬富翁人口的將近一半。加上她們不斷增加的收入和創造財富的能力，2030年前女性將可能擁有美國三分之二的財富。 

 

這樣的數據令金融行業對服務女性市場垂涎不已。私人銀行家、經紀商、信託公司、家族理財公司和財富管理公司都在問同樣一個問題：富有的女性想要甚麼？

獨立理財顧問組織The Family Wealth Advisors Council進行的一項新調查提供了一些線索。報告說，女性希望理財顧問理解她們的「人生圖景」和「財務經歷」，而不止是她們的投資。（與此相反，如果男富翁的理財顧問打電話詢問他們的「人生圖景」，他們可能會掛斷電話。）

報告說，在受訪的550位女性百萬富翁中，有整整96%的人說，很重要的一點是，理財顧問要先花相當多的時間來理解她們的整個人生圖景，而不止是她們的財務狀況。

報告還說，女性百萬富翁希望理財顧問能夠理解她們的獨特個人情況和價值觀，不要因為她們的性別戴上有色眼鏡，或用高人一等的口氣和她們說話。她們還希望理財顧問能夠認識到建立一種可靠關係的重要性。

大部分單身、喪偶或離異的女性百萬富翁說，她們在非財務問題上也會請理財顧問幫忙。報告說，職場女性會向理財顧問徵求不「墨守成規」的意見：從個人健康問題、家庭糾紛，到人生指導和其他個人問題。

報告說，每個成功女性都在經歷一個與眾不同的人生，她希望理財顧問能夠和她同行。女性客戶常常會選擇一位善於聆聽、然後能用案例或趣聞加以回應的理財顧問，這些案例要能體現理財顧問與類似客戶打交道的經驗。

你認為富有女性和男性在對待理財建議方面有何不同？

撰稿：華爾街日報Robert Frank