花旗爆龐茲騙局罰600萬

http://www.mpfinance.com/htm/Finance/20111004/News/ea_gaa1.htm

2011年10月4日

察警號未及時通報 罪魁潛逃

【明報專訊】「名震」中外的龐茲或馬多夫式騙局，原來亦曾在香港上演。花旗亞洲(Citigroup Global Markets Asia)私人銀行部原高層Ｘ先生，涉於2004至09年間向客戶承諾其投資計劃有保證回報，實情卻將新客的投資派予舊客，證監會形容這為龐茲騙局或馬多夫式騙局，並譴責花旗亞洲在發現Ｘ涉嫌行為失當後，未有即時匯報證監，令X可潛逃離港，因此處以花旗亞洲罰款600萬元，花旗並須賠償受影響13客戶的本金。至於X的前上司陳倩雯，則被吊銷牌照8個月。

證監未有披露Ｘ的身分，而根據《南華早報》今年6月的報道，印度籍的花旗私人銀行前高級副總裁Ramesh Sadhwani，涉嫌誤導本港投資者進行投資，被證監調查，花旗發言人當時證實Sadhwani因嚴重行為不當，於09年2月被公司解僱，Sadhwani當時處理的客戶資產高達3000萬美元(約2.34億港元)。
高級副總裁被炒 證監拒證實身分
報道引述消息稱，Sadhwani於2004至08年間，向一批投資者推介聲稱年保證回報達7%至18%的投資產品，其後被證監調查後，他由香港逃到印度。
證監昨日拒絕評論Sadhwani是否就是涉嫌經營龐茲騙局的X先生，也沒有透露涉案具體金額。據了解，由於證監內部對涉案人仍在展開法律程序，故不能披露X先生的身分。證監譴責花旗亞洲，並處以600萬元罰款，是因為花旗前持牌代表X先生，向13名花旗亞洲財富管理客戶宣稱，透過X進行投資，資金會被匯集起來買入美國國庫債券和其他產品。據悉，13名客戶大多是X的印度裔宗族人士(見圖)。X曾向有關客戶表示，他們的本金會保證有一定回報。不過，所謂的回報全部或部分來自X其他客戶的資金。換言之，X懷疑在經營一場龐茲或馬多夫式騙局。
根據證監披露，X於04年開始上述操作，直至09年2月花旗亞洲調查其涉嫌失當行為為止，X不久後因嚴重行為失當而被解僱。時間上正與Sadhwani在09年2月被解僱合。
入場費780萬 花旗願賠償本金
證監公布，X當時受僱於花旗亞洲的私人銀行部，一般估計，其客戶需在花旗存入100萬美元(780萬港元)以上的資產。證監指花旗已同意賠償客戶損失的本金。
證監指花旗亞洲在案發後，並無根據《操守準則》及時向證監報告案件，首度向證監報告事件時，只知會正在做內部調查，但其實當時已有一份初步報告，揭露有關X的疑似欺詐計劃的重要資料。花旗亞洲直到其外部核數師完成跟進調查後，才將該報告呈交證監。
證監收到上述報告時，X已離開香港，從此未有回港。證監會法規執行部執行董事施衛民表示，「花旗亞洲不僅未能偵察公然在它面前進行的一場龐茲騙局，更沒有及時向證監會報告，加上X被花旗亞洲解僱後決定離港，導致這宗案件的調查工作更為困難」。
上司停牌8個月
證監又發現，花旗亞洲對X監管不足，X的上司兼花旗亞洲負責人員陳倩雯，雖然注意到有很多可疑警號，包括X的通訊文件提及保證回報，本應可更早察覺X的問題，卻並無行動。證監暫時吊銷陳倩雯牌照8個月。花旗發言人指陳倩雯現已離職。