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星島日報 – 2013年3月5日星期二上午6:04

(綜合報道)(星島日報報道)在本港有不少基金客，宏利金融（945）旗下的宏利資產管理，昨日被證監會公開譴責兼罰款2400萬元，因宏利連續5年違規分銷旗下環球基金產品，未有跟足要求評估和配對客戶風險，干犯嚴重內部監控缺失。這是歷來涉及金融產品銷售監控缺失罰款「最重手」的個案。

　　儘管事件不涉及客戶投訴､產品違責及損失，但證監認為要殺一儆百，「不能姑息任何違返操守準則的行為」，故要嚴刑執法。至於受影響客戶人數有多少，涉及的基金規模有多大，證監及宏利均沒有提供資料。

　　證監法規執行部執行董事施衛民強調，金融機構有責任確保所推薦的產品適合客戶。「推薦產品不可憑空而為，必須根據有關客戶財政狀況、需要及目標的最新準確資料作出推薦」。宏利的推售手法，明顯沒有依足這要求。

　　宏利被罰2400萬元，是證監歷來第3大罰款金額最高個案。第一、二大個案分別為洪良保薦人兆豐資本（罰款4200萬元）、以及歐亞農業保薦人工商東亞（罰款3000萬元）。換言之，撇除新股保薦個案，宏利是有史以來，因干犯產品銷售內部監控缺失而被罰款最多的案例。

　　宏利表示，證監的調查並非沿自客戶投訴，公司已配合證監的要求，提升內部監控程序。宏利發言人回覆本報查詢時亦稱，調查只涉及宏利環球基金的分銷，與宏利的投資相連保險計畫無關。根據宏利網站的資料，是次被證監「開刀」的宏利環球基金屬傘子基金，旗下有數十隻股票及債券基金，是宏利一大重點產品。

　　事件沿自證監的例行調查，證監發現在2007年至2012年期間，宏利分銷環球基金的方式，存有多項嚴重缺失，例如招攬客戶時，沒有了解客戶的財政狀況、投資經驗及投資目標等。證監質疑宏利在沒有這等客戶資料的情況下，如何為客戶評估風險。

　　證監指，宏利上述缺失歷時多年，惟一直無改善，至2012年2月仍有70%環球基金的客戶未完成向宏利提供風險評估資料。

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